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2021年4月贵阳自考《金融法》复习考点二

发布时间:2021-03-26 整编:贵阳自考网 阅读量:
【导语】

面对即将到来的4月份贵阳自考,相信各位考生也都在积极的备考中,下面 贵阳自考网 小编为大家整理了一些关于4月贵阳自考《金融法》的考点,大家一起看下。 2021年4月自考《金融法

面对即将到来的4月份贵阳自考,相信各位考生也都在积极的备考中,下面贵阳自考网小编为大家整理了一些关于4月贵阳自考《金融法》的考点,大家一起看下。

2021年4月贵阳自考《金融法》复习考点二
 
2021年4月自考《金融法》重点2
 
31、金融租赁的特点:
 
(1)租赁的对象一般是固定资产
 
(2)融资与融物相结合
 
(3)所有权与使用权分离
 
(4)以租金形式分期归还本息。
 
32、保证人的资格、保证的分类:《担保法》规定,有代为清偿能力的法人、其他组织或者公民,可以作为保证人,禁止下列主体为保证人
 
(1)国家机关
 
(2)学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体
 
(3)企业法人的分支机构、职能部门。分类
 
(1)物的担保与人的担保
 
(2)单一担保与最高额担保
 
(3)担保与反担保。
 
33、权利质押的类型:
 
(1)汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单
 
(2)依法可以转让的股份、股票
 
(3)依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权
 
(4)依法可以质押的其他权利。
 
34、票面残缺人民币的兑换:
 
(1)如果票面残缺不超过1/5,其余部分图案、文字能照原样连接者,或票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色,但能照原样连接者,可以全额兑换
 
(2)票面残缺1/5以上至1/2,其余部分图案文字能照样连接者,照原面额半数兑换
 
(3)票面残缺超过1/2以上,或票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色,不能辨认真假者,或故意挖补、涂改、剪贴、拼凑、揭去一面者,不予兑换,也不能流通使用。
 
35、经常项目、资本项目:经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目,包括贸易收支、劳务收支、单方转移等项目。资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目,包括直接投资、各类贷款、证券投资等。
 
36、银行卡的分类:
 
(1)按使用对象分为单位卡与个人卡
 
(2)按信誉等级分为金卡与普通卡
 
(3)按币种划分为人民币卡与外币卡
 
(4)按载体分为磁条卡与智能卡(IC卡)
 
(5)最重要的分类是按照发卡银行是否提供信用来进行区分,有信用卡与借记卡两大类。
 
37、利率的分类:
 
(1)按资金融通关系的主体分,有中央银行与商业银行间的存贷款利率,商业银行及金融机构之间的同业拆借利率,银行与客户之间的存贷款利率
 
(2)按借贷合同中利率的状态分,有固定利率与浮动利率
 
(3)按利率所反映的货币价值分,有名义利率与实际利率。
 
38、中国投资有限责任公司的资本来源
 
39、有限责任公司的股份出质,质权设立的时间
 
40、中国人民币的发行银行:中国人民银行。
 
41、现行中国实行的人民币汇率制度:我国现行的人民币汇率制度是以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。
 
42、证券法的核心原则:公开、公正、公平原则。
 
43、股票与债券的区别:
 
(1)债券是债权凭证,债券持有人享有对公司的还本付息请求权,不参与公司的决策经营;股票是股东权凭证,股东享有参与公司的经营管理权和利润分配权
 
(2)债券有偿还期限,股票没有偿还期限
 
(3)债券通常有固定的利率,与公司的经营业绩没有直接联系,收益比较稳定,风险比股票小
 
(4)在公司破产时,债券持有人享有优先于股东对公司剩余资产的索取权。
 
44、证券交易规则竞价交易的方式:集合竞价、连续竞价。
 
45、有公司债券经法定最低交易单位“一手”:公司债券每份面值为100元,交易时以1000元面值(即10份债券)为一交易单位,简称“一手”,实行整数交易。
 
46、内幕交易:是指内幕人员以获取利益或者减少损失为目的,利用内幕信息进行证券发行、交易的活动。
 
47、股票发行的分类:
 
(1)根据发行对象的范围,分为公开发行与非公开发行
 
(2)根据是否存在发行中介,分为直接发行与间接发行
 
(3)根据发行的时机,分为设立发行与增资发行
 
(4)根据证券监管的目的,分为首次公开发行和上市公司发行新股。
 
48、收购预警制度:是对持有上市公司股份达到一定程度的公司或个人施加的信息披露义务,以提醒证券市场中的公众股东,公司控制权可能在未来会发生变化。
 
49、收购预警的标准定:5%。
 
50、证券投资基金,及其分类与特点:证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,通过公开发售基金份额募集设立的证券投资基金,由基金管理人管理,基金托管人托管,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资活动。分类:
 
(1)根据基金运作方式的不同,分为封闭式基金与开放式基金
 
(2)根据组织形态的不同,分为公司型投资基金和契约型投资基金
 
(3)根据基金募集方式的不同,分为公募基金与私募基金
 
(4)根据基金资产投资方向的不同,分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
 
特点:
 
(1)证券投资基金是由专家运作、管理的委托理财方式
 
(2)证券投资基金是一种间接的投资方式
 
(3)证券投资基金的投资起点和交易费用较低,方便中小投资者进行投资
 
(4)证券投资基金能够组合投资、分散风险(5)证券投资基金流动性强,投资者可以方便地买卖基金。
 
51、期货交易所、金融期货的主要品种:期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所,一般实行会员制,即由会员共同出资联合组建,每个会员享有同等的权利承担同等的义务。金融期货主要品种:(1)利率期货(2)货币期货(3)股票指数期货。
 
52、股票承销:是指证券公司依照其发行人之间的承销协议,承办股票发行事宜,筹集发行人所需资金的行为。
 
53、中国证监会监管的金融公司:
 
54、商业银行表内业务:资产业务、负债业务。
 
55、存款准备金制度:是指商业银行按照中央银行规定的比例,将其吸收的存款总额的一定比例款项,缴存中央银行指定的账户。缴存中央银行指定账户的款项,称为存款准备金。
 
56、商业银行:《商业银行法》第2条对商业银行下了一个定义:“本法所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。”
 
57、资本充足率:是指银行资本与经过风险加权后的银行资产之比,是衡量争行抵御贷款等资产业务损失风险能力的重要指标。
 
58、非法吸收公众存款罪:
 
59、抵押:是指债务人或者第三人不转移对财产的占有,将该财产作为债权的担保,债务人不履行债务时,债权人有权依照法律规定就该财产优先受偿。
 
60、期货交易的主要特征:(1)期货交易以在期货交易所内买卖期货合约的方式进行(2)期货合约是由期货交易所制订的标准化合约(3)实物交割率低(4)期货交易实行保证金制度(5)期货交易所为交易双方提供结算交割服务和履约担保,实行严格的结算交割制度,违约的风险很小。
 
61、中国中央银行货币政策的目标及立法作用:目标:保持货币币值稳定,并以此促进经济增长。立法作用:(1)对货币政策目标的表述引入了法律的准确性,从而使中央银行运用货币政策工具时有明确的方向(2)使检验中国人民银行绩效的工作有了法律的标准:货币币值保持稳定,表明中国人民银行的工作做好了;反之,就没有做好工作(3)从法律的角度否定了通货膨胀的货币政策,开始从双重目标制向单一目标制过渡。
 
62、商业银行的设立条件:(1)有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程(2)符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额(3)有具备伤职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员(4)有健全的组织机构和管理制度(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施(6)还应当符合其他审慎性条件。
 
63、上市公司持续信息披露的作用和类型:作用(1)为证券市场合理估价公司股票提供信息,便利投资人作出相关的决策(2)对上市公司管理层的经营活动进行监管。类型(1)定期报告的披露:年度报告、中期报告、季度报告(2)临时报告的披露。
 
64、中国人民银行货币政策委员会的当然委员:中国人民银行行长、国家外汇管理局局长、中国证券监督管理委员会主席。
 
65、商业银行的分支机构和总行之间的关系:是总公司与分公司之间的关系。
 
66、商业银行接管的期限:最长不超过两年,自接管决定实施之日起算。
 
67、存款帐户实名制:是指客户应当以自己的真实姓名开户,不得使用假名、化名、笔名。实名制有利于保护真正存款人的利益,建立个人信用,同时也便利国家的税收管理、惩治腐败以及洗钱行为。
 
68、短期贷款的期限:1年以内(含1年)。
 
69、长期贷款展期期限:5年(含5年)以上。
 
70、保证期间:指保证人承担保证责任的期间。

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